“保险+期货”试点:金融支农保粮安

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圖為人保財險盤山縣支公司的工作人員到田間地頭宣傳種植保險。

前兩年國傢取消臨儲政策後,玉米價格一路下跌,農民種糧的積極性一度受到影響。王立生是遼寧省盤山縣高升鎮的種糧大戶,今年春耕開始時,一則從鎮裡傳來的信息讓他安下心來繼續種瞭160畝玉米。他告訴記者:“由縣政府補貼給我上瞭玉米價格保險,如果玉米單價低於0.928元,我將獲得保險公司的賠償。”

事實上,在今年玉米收割後,王立生就將玉米全賣瞭,雖然玉米價格高於約定的賠償價格沒有發生賠付,但他也是很高興:“今年有點旱,一畝地才1500多斤,要是不旱的話能打到1700多斤甚至1800斤。我是剛打下來濕糧賣的一斤0.69元,合幹糧9毛多。這兩年村裡有很多人改種花生瞭,價格保險讓我對種糧更是充滿信心。”

王立生說的保險其實是遼寧證監局近年來大力推動實施的“保險+期貨”試點,是支持遼寧“三農”發展和服務農業供給側結構性改革的創新模式,可以通過市場化手段幫助農民規避價格下跌風險,對提振農民種糧信心、保證種糧農民收入進而保障國傢糧食安全具有重大的意義。

“保險+期貨”試點逐年擴大

早在2015年,新湖期貨在遼寧錦州義縣開創性探索的基礎上,引入保險公司進行跨金融市場創新合作,成功簽訂第一單“保險+期貨”試點協議,遼寧也成為全國“保險+期貨”創新試點發源地。試點玉米價格險,規模1000噸,涉及保費11.58萬元,實現賠付24.14萬元。

第一單收益非常好,在社會上產生廣泛的影響,後經證監會、保監會、原農業部幾番論證,最終將“保險+期貨”試點寫入中央一號文件。

2016年,遼寧的“保險+期貨”試點獲得瞭原農業部金融支農創新試點的500萬專項資金支持,進一步在義縣、康平縣、鐵嶺縣三地復制“義縣模式”。2016年總承保戶數581戶,承保面積66585畝,承保玉米3.33萬噸,農戶最終獲得賠付214.47萬元。

2017年,中央一號文件再次提出穩步擴大“保險+期貨&美女又色又黃的視頻rdquo;試點。遼寧證監局積極組織並引導更多期貨機構參與到“保險+期貨”試點中。在大連商品交易所的大力支持下,遼寧轄區3個玉米價格“保險+期貨”試點規模擴大到5.9萬噸,農戶最終獲得賠付338.63萬元。

2018年1月26日,遼寧證監局組織召開瞭“撫順玉米‘保險+期貨’試點項目理賠暨期貨服務實體經濟培訓會”,新湖期貨與人保財險共同實施的玉米價格險試點項目使遼寧錦州義縣和撫順清原縣的1469戶農戶獲理賠187萬元。

在玉米臨儲政策退出歷史舞臺的大背景下,通過“保險+期貨”這種市場化價格風險管理模式,利用期貨市場工具對沖價格波動風險,保障瞭農民的收益,體現瞭金融市場支農惠農的積極意義。

從三年的試點效果看,“保險+期貨”試點的影響力逐步擴大,越來越多的合作社和農戶認同並接受瞭利用期貨市場規避價格波動風險的創新方式,期貨市場服務“三農”的作用得到瞭進一步發揮。

遼寧證監局局長柳磊認為,“保險+期貨”試點通過期貨市場轉移價格波動風險,特別是價格下跌的風險,解決瞭農民增產不增收、谷賤傷農的難題;通過保險形式設定保護價,便於農民理解和接受,也便於這種惠農措施的推廣,解決瞭一傢一戶農民做不瞭的事,可以讓農民安心做好他們最擅長的種植管理,不用考慮市場價格風險,有利於把糧食生產安全落到實處。

盤山試點破冰縣域全覆a片免費觀看蓋

11月9日,遼寧證監局在盤錦組織召開盤山縣玉米“保險+期貨”縣域全覆蓋試點總結會,並就貫徹落實習近平總書記在東北考察及在深入推進東北振興座談會上的重要講話精神,推動期貨服務遼寧振興發展進行座談。

2018年,魯證期貨在遼寧證監局、盤山縣政府以及大連商品交易所的支持下,與人保財險遼寧省分公司合作開展的玉米“保險+期貨”試點項目,首次實現基本覆蓋一個縣的全部玉米產量。

魯證期貨的風險管理子公司魯證經貿副總經理王洪刊向記者介紹,到2018年6月15日,總計完成玉米投保數量3.8萬噸,覆蓋瞭盤山縣全縣13.4萬畝玉米種植區域有保險需求的玉米產量,實現瞭利用“保險+期貨”模式對全縣單一農作物進行風險管理。

本次投保的玉米期貨入場價格1820元/噸,保險期限4個月,目標價格1856元/噸,縣級財政補貼保費50萬元。在實際價格低於目標價格時農戶可獲得賠償,為11311戶玉米種植農戶提供的風險保障總額達7052.8萬元。政府支持資金逾20%,為該項目的有效運行提供瞭重要支撐。

盤山縣玉米“保險+期貨”項目是2018年以來,中國證監會倡導在縣級層面實施擴面,實現縣級全覆蓋的六個試點之一,也是遼寧首個和唯一一個縣域全覆蓋項目。相關工作有利於以縣級行政區域為樣本,探索解決整個縣級區域內農民收入穩定性的方式和途徑。

在今年全國“兩會”期間,作為全國人大代表的柳磊就曾提出建議,中央財政將“保險+期貨”試點項目納入補貼項目,形成由政府財政資金補貼大部分保費的長效穩定政策。財政部對這一建議非常重視,專門組織有關部門專題研究財政補貼與“保險+期貨”這一新型金融工具結合的方式和途徑,爭取相關政策能夠早日落地。

參加盤山縣玉米“保險+期貨”縣域全覆蓋試點總結會的柳磊說:“如果保險成本完全讓農民承擔,項目做不下來。這次盤山縣的全覆蓋試點,探索瞭一個完整的縣級行政區域的經驗,對於後續推動政府補貼支持‘保險+期貨’試點推廣有著特別的歷史意義,可以在更大范圍、更大程度上服務國傢農業農村戰略上發揮作用。”

從價格險向收入險升級

為進一步做好試點經驗的探索,盤山縣政府、人保財險遼寧省分公司和魯證期貨舉行瞭2019年“保險+期貨”項目合作簽約,繼續推動實施覆蓋盤山縣全縣的玉米“保險+期貨”的試點,並在合作內容和方式上實現升級。

大商所產業拓展部的李華說,今年大商所推出瞭一個涵蓋“保險+期貨”、場外期權、基差貿易等多種形式,期貨公司、保險公司、證券公司、商業銀行等多類金融機構共同參與的“農民收入保障計劃”。

傳統的農業保險以直接物化成本為主,農民隻能在受災時得到保險理賠,保障額度較低,是隻能“保成本”的保險。而“保險+期貨”是利用金融衍生品市場幫助農戶規避價格波動風險的一種新方式,是從“保成本”向“保收入”轉型的一種新模式。

盤山縣副縣長孫亞軍向記者介紹說:“今年縣政府為全縣玉米種植戶同時參加瞭普通農業保險和價格指數保險,使廣大玉米種植戶得到瞭成本和價格的雙重保障。明年我縣將繼續加大財政補貼力度,大力推廣‘保險+期貨’的創新模式,有效保障農民持續增收。以財政資金為撬動,引導農戶、合作社、企業等主動參加農業保險。”

今年盤山縣高升鎮東麼村因遭旱災有近5000畝的玉米地獲得理賠,但是一美女屁股畝地僅能獲得63元。東麼村村主任李勇告訴記者:“已經定完損瞭,等著公示發錢。一畝地種地成本就得400元,如果澆水成本還要高些,傢裡要是沒有別的產業撐著或是外出打點工,種地吃飯錢都不夠。如果明年能保產量,就是讓我們少交點保費也能接受,有保底種地就無後顧之憂瞭,大傢種糧的積極性也能調動起來。”

人保財險遼寧省分公司農業保險事業部總經理於波表示,從目前來看盤山縣的試點目標已經達到,明年保險要再升級做收入險。今年,遼寧省分公司已把“保險+期貨”試點擴大到8個地市13個縣區,其中有5個玉米收入險試點。

探索場外期權精準扶貧新途徑

朝陽市位於遼寧西部地區,所屬5個縣均為省級貧困縣,貧困人口約30萬。遼寧證監局積極謀劃,大膽嘗試,以朝陽地區為重點,提出通過期貨市場進行精準扶貧的設想,增強幫扶對象自身的抗風險能力。

朝陽市建平縣的楊樹嶺村是遼寧證監局定點聯系扶貧點,全村耕地面積4.5萬畝,主要作物為玉米和馬鈴薯。由於近年來玉米價格下跌幅度較大,穩定農戶收入成為當地面臨的難題。在遼寧證監局推動下,永安期貨與楊樹嶺村的合作社於2017年8月簽訂瞭1000噸玉米場外期權保價協議進行試點。楊樹嶺合作社購入50點實值玉米場外看跌期權進行保價,權利金為55元/噸,由永安期貨代付;同時,永安期貨通過期貨市場及場外期權市場進行風險對沖。

在2017年11月初該試點項目執行完成時,合作社農戶共獲得賠付4.43萬元。此次精準扶貧的方案設計突出瞭玉米場外期權試點項目“購買簡單化”“權利金無成本”“實現收益穩”的特點,主要意義在於積極的示范作用,為以單一農業種植收益為主要收入來源的扶貧對象,提供一條市場化、可復制、可持續的扶貧道路。

今年5月18日,在遼寧證監局的協調下,遼寧資本市場各方齊聚遼寧朝陽市,與建平縣楊樹嶺鄉舉行簽約儀式,共同助力楊樹嶺鄉脫貧攻堅工作。其中永安期貨捐贈100萬元用於場外期權保價協議保障農戶收入進行精準扶貧,凌鋼股份捐贈40萬元資金修建公路、文化廣場豐富鄉親群眾的文化生活,上海證券交易所捐贈10萬元扶貧資金用於修繕學校危房為孩子的教育提供安全保障。

遼寧證監局局長柳磊表示,將充分發揮資本市場在脫貧攻堅方面的優勢,充分利用好資本市場的資源,發揮好資本市場人才、資金、業務優勢,積極爭取系統內單位的支持,鼓勵和引導上市公司履行社會責任,支持和推動期貨經營機構利用市場化手段助力遼寧脫貧攻堅工作,為服務國傢脫貧攻堅事業做出應有的貢獻。